Ujie Situ Sana Sini

Sebagai consultant Unit Trust CIMB Wealth Advisors (CWA), saya pun mestilah kena invest jugak, kan? Takkan suruh orang lain invest, diri sendiri tak buat? So, ni saya just nak share ledger investment EPF saya dengan CWA.

Saya mula invest pada tahun 2008 apabila EPF membenarkan semua pekerja yang mempunyai EPF melabur mengikut syarat dan had pengeluaran yang ditetapkan untuk umur masing-masing. Ini kerana, sebelum Februari 2008, hanya mereka yang mempunyai baki di dalam Akaun 1 yang melebihi RM55,000 saja yang boleh membuat pengeluaran bagi tujuan pelaburan dalam Unit Amanah.

Dapat dilihat di dalam ledger di atas, jumlah pelaburan saya untuk 5 kali pengeluaran (yang ada tanda X tu tak diambil kira sebab investment tu kena reject sebab baki EPF tak cukup, haha) ialah RM7,980 dan jumlah nilai semasa pada 14 April 2011 adalah RM11,092.

Apabila jumlah nilai semasa ditolak dengan jumlah pelaburan, keuntungan yang saya perolehi adalah sebanyak RM3,112 atau 39%! Saya mula membuat pelaburan pada Februari 2008 dan setakat hari ni, lebih kurang 3 tahun la kan? So, 39% adalah jumlah keuntungan untuk 3 tahun atau purata keuntungan setahun sebanyak 13%. Bagus kan? Saya invest dalam dana yang menjadi darling (kesayangan) konsultan-konsultan CWA iaitu DALI (Dana Al-Ihsan) atau nama barunya CIMB Islamic DALI Equity Growth Fund.

Hello, EPF nak bagi 5% setahun pun tekincit, inikan pulak nak bagi lebih 10% macam apa yang Unit Trust boleh bagi kan? So, sape kata Unit Trust merugikan? Untung maa… Dengan syarat, pelabur ada “holding power“. Maksudnya, duit yang dilaburkan tu bukan nak dipakai dalam jangkamasa pendek sebab Unit Trust ni memang didesign untuk pelaburan jangkamasa sederhana-panjang. Setuju tak kalau saya kata Unit Trust pun lebih baik dari ASB? Hehe, jangan marah haa…

Oke, anda tau mana nak carik saya kan? Invest EPF anda sekarang. Jangan bagi dia dok statik tak bergerak dalam akaun EPF tu. Nanti sape yang rugi??